投資まとめ

投資お金の話

暇だったので現状のアセットロケーションとポートフォリオ他をまとめてみました。

正直アセットロケーションとポートフォリオの意味があってるかすら定かではないのですが、そこはご容赦ください。

 

アセットロケーション

アセットロケーション

今後米国債券を増やしていこうと思っています。とはいえまだ若くなんだかんだリスクを取れると判断しているので現預金と債券併せて30~40%ぐらいでいいかなとか思ってます。

米国株式の比率が少ないですが積立NISAで楽天VTIを選択しているのでここは勝手に増えていくはず。
日米株式を主力に他先進国や新興国も組み入れておきたいんですが、とりあえず放置で。

ポートフォリオ

 

※100株以上保有のモノだけ載せてます。

続いてポートフォリオ。最初は短期売買をしていたんですが、オリックスで優待貰ったのが嬉しくてどんどん増えた優待株。

割と欲望にまみれたポートフォリオではあるのですが最近までプラスでした。

しかし全体の22%を占める通信株がとある理由(笑)でやられ、現在含み損へと転じました。分散の大切さを思い知らされますね。

そろそろ個別株、特に日本株の追加は控えて海外etf(VYMやBNDあたりを検討)を購入していこうと思います。すでに触れたアセットロケーションの問題もありますし。

ちなみにSPYDがTwitterで人気なので1株だけ持ってます。

配当月

配当月

ここまで書いといてなんですが金額を書くとアレかなと思ってそこは消し去りました。

で、見ていただければわかるんですが2,5,8,11月が無風。

ここにベライゾン、CAT、AT&T、アッヴィあたりを組み入れたい…。そして毎月一定額の配当を達成したい…!みたいな欲が湧いてきます。個別株は控えて~…とか言ってたんですがそれはそれ、これはこれです。

そも毎月配当のいいところってなんだろうと考えてみました。

・楽しみな日が増える
・配当金をそのまま投資に使えばちょっとした定期積立のような感じになる(ような気がする)

あんまり大した理由は思いつきませんでした。

総括

年齢考えれば長期で勝負できるので普通に楽天VTI 1本の方がトータルリターンも大きそうだし(過去だけ見れば)、管理や税金面での手間も少ないのかなと。

けど株式投資やってます感(笑)とか、配当や優待をもらえる喜びとかの方をどうやら重視しているのだと思います。
なので資産形成ではなく趣味という方が近いのでしょう。

ということで投資を始めてだいたい半年ほどの総括をしてみました。終わり。

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